Henkilöllisyyden ja varojen tarkistaminen

Miksi tarkistuksia tehdään

Rahanpesun ehkäisy tarkoittaa toimia, joilla estetään rikollista alkuperää olevien varojen siirtämistä laillisen näköisiksi tapahtumiksi. Kasinollamme tunnistautuminen, maksutietojen tarkistaminen ja tarvittaessa lisäselvitykset kuuluvat tämän riskin hallintaan. Tarkistuksilla ehkäistään myös henkilötietojen luvatonta käyttöä ja petoksia.

Luottokasinolla tilin ja maksujen tarkistukset ovat osa jokaista asiakkuutta. Asiakirjat toimitetaan pelitilisi kautta tai asiakastukemme osoittamaan kanavaan, ja käsittelyn tila selviää tililtäsi tai tuestamme.

Rahanpesua ehkäisevä tarkistus ei ole sama kuin ikäilmoitus. Ikäilmoitus on oma vakuutuksesi, kun taas pankkitunnistus ja tarvittaessa asiakirjat yhdistävät henkilön pelitiliin.

Pankkitunnistus ensimmäisen maksun yhteydessä

Luottokasinolla henkilöllisyys vahvistetaan suomalaisilla verkkopankkitunnuksilla talletuksen yhteydessä. Trumo välittää tunnistautumisen osana maksua, ja tili luodaan samoilla tiedoilla. Käytä vain omaa pankkiasi ja omia tunnuksiasi.

Pankkitunnistus yhdistää tilin oikeaan omistajaan, mutta saatamme tehdä myöhemmin satunnaisia tarkastuksia tai selvittää tapahtumaa tarkemmin. Tällöin pyydämme vain asiaan tarvittavat tiedot.

Älä anna pankkitunnuksia, tunnuslukuja tai vahvistuskoodeja asiakastukikeskusteluun. Tunnistautuminen tehdään pankin omassa vahvistusvaiheessa. Henkilöllisyysasiakirjan toimittaminen on eri asia kuin pankkitunnusten luovuttaminen, eikä asiakirjapyyntö oikeuta ketään pyytämään salaisia pankkikoodejasi.

Henkilöllisyysasiakirjan tiedot

Lisävarmennuksessa hyväksyttäviä asiakirjoja ovat voimassa oleva henkilökortti, ajokortti tai passi. Voimme pyytää myös selfien asiakirjan kanssa. Kuvan tulee olla selkeä, asiakirjan kokonainen ja kaikkien neljän kulman näkyvissä. Epätarkka tai rajattu kuva voi edellyttää uuden kuvan toimittamista.

Tarkista voimassaolo ennen lähettämistä. Älä muokkaa asiakirjan tietoja tai peitä pyydettyjä kohtia omatoimisesti. Jos et tiedä, mitä tietoa tarvitaan, selvitä pyyntö tuestamme. Tavoitteena on vahvistaa oikea henkilö, joten toisen henkilön asiakirja ei ratkaise omaa varmennustasi.

Automatisoitu varmennus valmistuu tavallisesti muutamasta minuutista tuntiin. Tämä arvio ei takaa kaikkien selvitysten käsittelyä samalla nopeudella. Lisätietojen tarve tai asiakirjan luettavuus voi vaikuttaa etenemiseen. Tilin käyttämiseen liittyvät käytännön kysymykset on koottu varmennuksen ja tapahtumahistorian vastauksiin.

Osoitetodisteen ajantasaisuus

Osoitteen vahvistamiseen hyväksytään alle 90 päivää vanha pankkitosite tai kotitalouslasku. Asiakirjasta on voitava tunnistaa tilinhaltija ja tarvittavat osoitetiedot. Vanha dokumentti ei osoita nykyistä osoitetta samalla tavalla kuin ajantasainen asiakirja.

Osoitetodiste ja talletuksen maksutosite voivat olla eri dokumentteja. Talletuksen selvityksessä tarvitaan tapahtuma, kun taas osoitetarkistuksessa tarvitaan henkilön ajantasainen osoite. Tarkista asiakastuen pyynnöstä, kummasta on kyse, jotta et lähetä tarpeetonta tai väärää liitettä.

Toimita henkilökohtaiset asiakirjat vain osoittamaamme kanavaan. Älä julkaise niitä pöydän keskustelussa. Jos viesti näyttää epäilyttävältä, kirjaudu itse pelitilillesi ja varmista pyyntö asiakastuestamme.

Rahansiirto kuuluu tilinomistajalle

Kotiutus maksetaan pelaajan omissa nimissä olevalle tilille. Pelitilin omistajan ja edunsaajan tiedot pitää pystyä yhdistämään. Puuttuva etu- tai sukunimi voi estää automaattisen käsittelyn. Samoin toisen henkilön tilille ohjattu pyyntö voi vaatia selvitystä tai jäädä käsittelemättä.

Myös useat lisätyt maksutavat ja pankin omat rajoitukset voivat vaikuttaa kotiutukseen. Automaattinen käsittely ei ohita näitä tarkistuksia. Jos pyyntö edellyttää manuaalista tarkistusta, käsittely voi kestää enintään 24 tuntia. Maksun näkymiseen pankissa vaikuttavat vielä pankin käytännöt.

Luottokasino ei myönnä luottoa, lainaa tai osamaksua. Omalla tilillä tehtävä tunnistus ei muuta tätä periaatetta. Rahapelaaminen perustuu omiin varoihin, eikä palvelua tule käyttää välttämättömien menojen rahojen siirtämiseen riskialttiiseen käyttöön.

Selvityksen aikana käytettävät toimet

Jos toiminta viittaa petokseen, rahanpesuun tai ehtojen rikkomiseen, voimme rajoittaa tilin käyttöä, pitää varoja tarkistuksen ajan tai sulkea tilin. Menettely määräytyy käyttöehtojemme ja sääntelyn mukaan.

Jos saat lisätietopyynnön, vastaa siihen oikeilla tiedoilla. Uuden tilin avaaminen tai toisen henkilön tunnusten käyttäminen ei ole tapa kiertää selvitystä. Asiakastuki neuvoo henkilökohtaisen asian kanavan ja tarvittavat dokumentit. Tapahtuma-ajankohta ja pyynnön sisältö auttavat kohdistamaan kysymyksen.

Erota maksukysymys asiakirjapyynnöstä

Kun maksua selvitetään, asiakastuki voi tarvita tapahtuman ajankohdan ja tositteen. Henkilöllisyyden varmennuksessa tarvitaan puolestaan oikean henkilön asiakirja. Älä oleta, että mikä tahansa pankista ladattu tiedosto soveltuu molempiin tarkoituksiin. Pyynnön sisältö kertoo, mitä tietoa selvityksessä etsitään.

Jos talletus on veloitettu eikä näy pelisaldolla kymmenen minuutin jälkeen, ota yhteyttä tukeen maksutositteen kanssa. Tämä tilanne ei automaattisesti tarkoita, että henkilöllisyytesi olisi hylätty. Talletuksen välittyminen, tilin varmennus ja kotiutuksen tarkistus ovat erillisiä vaiheita, vaikka ne liittyvät samaan asiakkuuteen.

Samoin kotiutuksen viiveestä ei voi päätellä yksittäistä syytä ilman tapahtuman tarkistamista. Tietojen puute, maksutavan tilanne ja pankin käytännöt voivat vaikuttaa etenemiseen. Kysy pyyntöön liittyvästä asiasta suoraan palvelumme tuelta. Älä julkaise tositetta tai asiakirjaa yleisessä keskustelussa yrittäessäsi saada muiden pelaajien arviota.

Pidä omat tietosi oikeina ja tarvittavat asiakirjat luettavina. Lisäselvityksen tarkoitus on kohdistaa tapahtuma oikeaan henkilöön. Toisen tilin käyttäminen tai väärien tietojen toimittaminen ei nopeuta käsittelyä.

Turvallinen yhteydenotto omasta asiasta

Kirjaudu itse pelitilillesi, jos olet epävarma saamasi viestin alkuperästä. Tukemme tarkistaa, liittyykö tilillesi todellinen lisätietopyyntö. Emme koskaan pyydä pankin salaisia koodeja.

Tarkistukset ja tietosuoja

Henkilötietojen käsittelystä kerromme tietosuojakäytännössämme. Ikämuisti selaimessa ja pelitilin varmennustiedot ovat eri asioita.

Lue myös käyttöehtomme ennen pelitilin avaamista. Jos pelaamiseen liittyy taloudellista huolta, rajat ja maksuton tuki ovat käytettävissä.